外管局進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理通知(全文)

　　中新網(wǎng)11月26日電 據(jù)外管局網(wǎng)站消息，日前，國(guó)家外匯管理局發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，對(duì)個(gè)人分拆結(jié)售匯行為實(shí)行了針對(duì)性管理，并進(jìn)一步規(guī)范和明確了相關(guān)業(yè)務(wù)辦理要求，在更加便利正常的個(gè)人外匯收支活動(dòng)的同時(shí)，切實(shí)防范異常資金通過(guò)個(gè)人渠道流出入。

　　自2007年2月國(guó)家外匯管理局對(duì)個(gè)人外匯實(shí)行等值5萬(wàn)美元的年度總額管理政策以來(lái)，較好地滿足了個(gè)人在辦理留學(xué)、旅游、勞務(wù)、贍家、咨詢等方面的購(gòu)、結(jié)匯需求，但也發(fā)現(xiàn)部分個(gè)人通過(guò)將大額外匯資金拆分為較小金額等方式規(guī)避相關(guān)管理政策，從而擾亂了正常的個(gè)人外匯管理秩序。《通知》對(duì)此規(guī)定了相關(guān)措施。

　　《通知》的主要內(nèi)容包括： 一是對(duì)個(gè)人真實(shí)、合理的購(gòu)、結(jié)匯需求仍按照現(xiàn)行政策的便利化要求予以滿足，但對(duì)具有分拆特征的個(gè)人購(gòu)、結(jié)匯行為，銀行應(yīng)根據(jù)具體情況采取不予辦理、進(jìn)行真實(shí)性審核或按要求上報(bào)外匯局等三類方式處理；二是明確要求個(gè)人大額外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯應(yīng)審核外幣現(xiàn)鈔來(lái)源證明；三是明確個(gè)人辦理經(jīng)常項(xiàng)目下除貿(mào)易以外的其他項(xiàng)目購(gòu)匯，應(yīng)使用人民幣現(xiàn)鈔、本人或其直系親屬的人民幣賬戶或銀行卡內(nèi)的資金；四是明確了對(duì)個(gè)人分拆結(jié)售匯行為的處罰依據(jù)，并將個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)納入《通知》管轄范圍。

　　《通知》的發(fā)布，進(jìn)一步完善了現(xiàn)行個(gè)人外匯管理政策，在不影響真實(shí)、合理的個(gè)人購(gòu)、結(jié)匯需求的前提下，明確了相關(guān)管理要求，有利于遏制異常外匯資金利用個(gè)人渠道流出入，打擊外匯黑市和地下錢(qián)莊，維護(hù)規(guī)范有序的外匯市場(chǎng)環(huán)境。