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為留住客戶資源 基金公司猛推基金轉(zhuǎn)換

2008年08月22日 15:51 來(lái)源:今晚報(bào)

  今年以來(lái)股市持續(xù)大跌,股票基金凈值嚴(yán)重縮水,平均損失超過(guò)四成,為歷年最大虧損,基民損失慘重。而債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金仍然可以獲得正收益,成為股市風(fēng)暴的避風(fēng)港。

  為了滿足投資者規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需求和盡可能將客戶留住,不少基金公司在今年加大基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的力度,從而為投資者提供一種低成本避險(xiǎn)手段,也有利于基金公司留住客戶資源以待股市好轉(zhuǎn)。

  寶盈基金昨日發(fā)布關(guān)于旗下基金在部分代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)開(kāi)通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告稱,為滿足廣大投資者的理財(cái)需求,并根據(jù)旗下寶盈鴻利、寶盈泛沿海、寶盈策略、寶盈資源和寶盈收益5只基金的基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)規(guī)定,寶盈基金自昨日起通過(guò)建行、中行等部分代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)開(kāi)始辦理上述5只基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

  無(wú)獨(dú)有偶,匯添富基金昨日也公告,宣布自8月20日起在建行開(kāi)通旗下匯添富優(yōu)勢(shì)增長(zhǎng)等多只基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。事實(shí)上,今年以來(lái)各家基金公司將轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)放在突出位置,紛紛在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)開(kāi)通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

  “今年以來(lái)股市大幅調(diào)整讓基民損失慘重,他們當(dāng)中風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的迫切需要將中高風(fēng)險(xiǎn)的偏股型基金轉(zhuǎn)向債券型或貨幣型基金以保存實(shí)力,基金轉(zhuǎn)換提供了這種便利!币晃换鸱治鰩熯@樣認(rèn)為。他指出,對(duì)基金公司來(lái)說(shuō),開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換可以盡可能讓客戶留在旗下基金中而不至于大規(guī)模流失。

  據(jù)了解,開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額,就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式;鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法,按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。

  由于基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率不同,一般當(dāng)發(fā)生轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí),應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外,基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此,由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買(mǎi)另一只基金,因此綜合費(fèi)用仍較低。

  基金理財(cái)專(zhuān)家認(rèn)為,在弱市確立的情況下基民可以將手中持有的全部或部分偏股型基金轉(zhuǎn)換到債券或貨幣市場(chǎng)基金,但由于轉(zhuǎn)換仍有一定的費(fèi)用,這種轉(zhuǎn)換不宜過(guò)于頻繁。 (朱景鋒)

編輯:位宇祥】
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