本報(bào)刊登“地下保證金炒匯”系列報(bào)道之后，7位擁有高學(xué)歷的年輕市民向記者反映，他們?cè)庥隽烁x奇的“地下炒匯”陷阱，短短幾個(gè)月就傾家蕩產(chǎn)。
“在我所知道的受害者中，虧得最少的也有12萬(wàn)元。”市民李小姐表示，他們陷入了華基利商業(yè)投資(國(guó)際集團(tuán))有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“華基利”)為他們編織的炒匯致富美夢(mèng)。究竟是什么招數(shù)讓這些或者擁有高學(xué)歷，或者在事業(yè)上已小有成就的年輕人，輕易上了別人設(shè)下的圈套，一步步把自己辛苦賺來(lái)的血汗錢(qián)輸?shù)弥皇Ｏ铝泐^？
【事件回放】投資者受騙三步曲
招聘啟事誘年輕人入局
去年10月，李小姐被報(bào)紙上一則華基利招聘行政和人事的廣告所吸引。
應(yīng)聘流程走完，華基利工作人員話(huà)鋒一轉(zhuǎn)，開(kāi)始向李小姐介紹外匯保證金交易的種種好處，如快速盈利、小投入高回報(bào)、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等。
李小姐略有心動(dòng)，但她提出自己對(duì)外匯一無(wú)所知，不敢貿(mào)然投資。工作人員旋即提出公司會(huì)安排新客戶(hù)參加相關(guān)培訓(xùn)。
與其他6位受害者一樣，李小姐在培訓(xùn)期學(xué)習(xí)了一些基本的外匯知識(shí)。與此同時(shí)，他們幾乎每一天都能夠親聞一夜間暴富的成功案例。之前還只想探探路的李小姐此時(shí)已經(jīng)完全相信“天上真的會(huì)掉下餡餅”。
“隔離”打造輿論“一言堂”
去年10月30日，李小姐在華基利開(kāi)戶(hù)，一次性打款16.12萬(wàn)元人民幣。這7名受害者當(dāng)時(shí)都被告知，平時(shí)操作不用來(lái)公司，有什么問(wèn)題只要打該公司的熱線(xiàn)電話(huà)問(wèn)“專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)”就行。李小姐現(xiàn)在才明白，華基利的做法就是為了減少客戶(hù)間的接觸，從而創(chuàng)造輿論的“一言堂”。
“專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)”不斷催促加錢(qián)
在這些受害者進(jìn)行頭幾筆交易的時(shí)候，“專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)”的建議都讓他們嘗到炒匯的甜頭。不過(guò)，接二連三的錯(cuò)誤建議很快就讓李小姐等人的資金迅速縮水。但每當(dāng)客戶(hù)遭遇巨大虧損要求離場(chǎng)時(shí)，“專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)”都會(huì)建議他們加投資金，再博一次把虧損的錢(qián)贏回來(lái)。
直到開(kāi)戶(hù)一個(gè)月后，李小姐因?yàn)榕既坏臋C(jī)會(huì)碰到一位已經(jīng)巨虧的客戶(hù)，這才恍然大悟自己可能被騙了。于是她不再聽(tīng)從“專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)”，這才保住賬面上剩余的3000美元。
而同樣以2萬(wàn)美元開(kāi)戶(hù)的朱先生和毛先生就沒(méi)有那么幸運(yùn)了，他們各自賬戶(hù)上最后只剩下1000美元和7000元人民幣。
【事后盤(pán)點(diǎn)】受害人歷數(shù)三大疑點(diǎn)
美夢(mèng)破碎后，冷靜下來(lái)的李小姐等人細(xì)細(xì)回憶起整起事件的始末，才發(fā)現(xiàn)華基利在操作層面存在許多疑點(diǎn)。
疑點(diǎn)一：“我們的代理公司到底是誰(shuí)？”
同李小姐等人直接接洽的公司自稱(chēng)是香港華基利投資有限公司在上海的代理。公司在宣傳時(shí)稱(chēng)香港華基利投資有限公司是匯豐銀行的國(guó)際經(jīng)紀(jì)商，是經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)證的合格外匯投資咨詢(xún)代理公司。但當(dāng)李小姐向公司要求查看相關(guān)證明時(shí)，卻遭到拒絕，并被告知只有大客戶(hù)才能看，而且看完后也要立即銷(xiāo)毀。
疑點(diǎn)二：“我們從來(lái)沒(méi)有見(jiàn)到過(guò)美元”
李小姐等人在開(kāi)戶(hù)時(shí)打入指定賬戶(hù)的都是人民幣，但是人民幣兌換外匯是有限制的。交易結(jié)束時(shí)回到客戶(hù)手中的應(yīng)該是美元，但李小姐等人出單后拿到的都是人民幣。
華基利給他們的解釋是，人民幣存入他們的指定賬戶(hù)后，再由公司依照當(dāng)日的匯率統(tǒng)一兌換成美元后進(jìn)入外匯市場(chǎng)。
疑點(diǎn)三：“我們的錢(qián)真的進(jìn)入外匯市場(chǎng)了嗎？”
在整個(gè)交易中，客戶(hù)端只充當(dāng)指令的發(fā)出者，而華基利一方面充當(dāng)外匯信息的主要提供者和投資顧問(wèn)，另一方還扮演著指令執(zhí)行者的角色。換句話(huà)說(shuō)，客戶(hù)對(duì)他們所作出決定的信息源和指令下達(dá)的操作終端都不具備監(jiān)察能力。
更讓李小姐等人感到疑惑的是，匯款后沒(méi)有任何憑證，合同、協(xié)議書(shū)都在公司手里，個(gè)人連復(fù)印件都沒(méi)有。
【業(yè)界說(shuō)法】境外外匯保證金交易不具合法性
記者就李小姐等人提出的疑點(diǎn)咨詢(xún)了中行外匯業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)外匯交易的曹先生。
曹先生指出，銀監(jiān)會(huì)早已發(fā)布公告，目前不承認(rèn)境外金融機(jī)構(gòu)在國(guó)內(nèi)進(jìn)行外匯交易的合法性。因此，李小姐若想調(diào)查舉證并追討損失，難度非常大。依據(jù)李小姐提供的例證，尚不足以指證華基利公司上海代理處的行為就是欺詐。保證金具有質(zhì)押的性質(zhì)，本身并不進(jìn)入?yún)R市流通，因此以人民幣打款和結(jié)清也不能說(shuō)明什么。
但他認(rèn)為，如果事實(shí)如李小姐所說(shuō)，那么華基利在營(yíng)銷(xiāo)手段上的確存在不當(dāng)之處。外匯中介機(jī)構(gòu)有義務(wù)向客戶(hù)告知投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)客戶(hù)過(guò)度強(qiáng)調(diào)且夸大投資回報(bào)是不妥當(dāng)?shù)�。此外，利用招聘人事和行政人員吸納新客戶(hù)的作法，也涉嫌故意吸納金融知識(shí)不甚豐富的客戶(hù)。他同時(shí)指出，客戶(hù)自身也應(yīng)該具有一定的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，應(yīng)該對(duì)自己的理財(cái)能力和財(cái)務(wù)狀況充分估計(jì)后，再選擇適合自己的投資方式。
【記者調(diào)查】熱線(xiàn)電話(huà)已無(wú)人接聽(tīng)
為了進(jìn)一步確證李小姐的說(shuō)法，記者多方嘗試聯(lián)系華基利公司。在查閱公司網(wǎng)頁(yè)和合同文本后，記者只得到一個(gè)中國(guó)澳門(mén)的免費(fèi)熱線(xiàn)電話(huà)。不過(guò)，記者昨天多次撥打這個(gè)電話(huà)，都無(wú)人接聽(tīng)。
記者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索“華基利”時(shí)，發(fā)現(xiàn)一個(gè)以啟越投資名義發(fā)布的帖子，該帖子2006年5月25日發(fā)布在一個(gè)經(jīng)濟(jì)論壇上，大意就是招募客戶(hù)到華基利開(kāi)戶(hù)進(jìn)行外匯保證金交易，帖子介紹了華基利公司的基本情況以及外匯交易的好處。
帖子主體部分介紹的開(kāi)戶(hù)和交易流程和李小姐的描述十分相似。
更令人吃驚的是，記者在搜索結(jié)果中還看到，一個(gè)名叫澳門(mén)華基利投資顧問(wèn)公司的機(jī)構(gòu)，因涉嫌通過(guò)其在中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)設(shè)立的代理公司非法進(jìn)行外匯交易，而在2003年6月27日被當(dāng)?shù)胤ㄔ憾ㄗ铩?/p>
判決書(shū)中列出的該公司的操作行為和李小姐等人的經(jīng)歷極為接近。(王旭 周凱）
