第四章 現(xiàn)場檢查實施
第十九條檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》,按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。
檢查組應與被查單位舉行進場會談,會談由檢查組組長主持。會談內(nèi)容包括:
(一)檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》,說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求;
(二)聽取被查單位的反洗錢工作介紹(被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔)。
主查人負責編制《現(xiàn)場檢查進駐會談紀要》(附 4 ),并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。
第二十條檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》(附 5 )一式兩份,由主查人和被查單位負責人簽字確認,一份交被查單位,一份由檢查組留存,F(xiàn)場檢查結(jié)束后,檢查組應將調(diào)閱資料退回被查單位,由主查人和被查單位負責人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認。
第二十一條檢查組進行現(xiàn)場檢查時,應對檢查工作進行記錄,編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》(附 6 )。檢查組應對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負責。
第二十二條檢查組應就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應不少于兩人在場,并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》(附 7 )。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應載明證據(jù)的來源和取得過程;證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復印件等情況。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章,并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務章。證據(jù)提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的,檢查人員應當在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。
第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下,經(jīng)檢查單位行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準,檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。
登記保存時,檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》(附 8 )一式兩份,一份由檢查組留存,另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的,檢查組應在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的,檢查單位應當在7日內(nèi)及時作出處理決定。
第二十四條檢查組應按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期,應報本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準,并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。
第二十五條離開被查單位前,檢查組應退還全部借閱材料,并與被查單位舉行離場會談,由檢查組組長通報檢查的有關(guān)情況。
第五章 現(xiàn)場檢查處理
第二十六條檢查人員應對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進行分類整理,擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié),并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。
主查人應組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進行復核、綜合分析,制作《現(xiàn)場檢查事實認定書》(附 9 )。檢查組組長應在《現(xiàn)場檢查事實認定書》的每一頁簽字。此項工作應于現(xiàn)場檢查離場次日起 15 個工作日內(nèi)完成。
第二十七條檢查組應將《現(xiàn)場檢查事實認定書》發(fā)給被查單位。被查單位應在收到之日起5個工作日內(nèi),以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的,被查單位應在每一頁加蓋行政公章,并由被查單位主要負責人簽字確認;有異議的,被查單位應提交說明材料及證據(jù),檢查組應予以核實。被查單位超過時限未反饋的,不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實的認定。
第二十八條在核實現(xiàn)場檢查事實并確認檢查程序符合法律規(guī)定后,檢查組應起草《現(xiàn)場檢查報告》(附 10 ),報本行(部)行長(主任)或者副行長(副主任)。報告的主要內(nèi)容包括:
(一)現(xiàn)場檢查基本情況,包括檢查內(nèi)容、范圍、時間以及檢查方案的執(zhí)行情況等;
(二)被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況;
(三)被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況(所述事實應與《現(xiàn)場檢查事實認定書》的內(nèi)容相一致);
(四)提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù);
(五)其他值得關(guān)注的問題。
第二十九條現(xiàn)場檢查結(jié)束后,對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的,檢查單位應當直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》(附11),經(jīng)本行(部)行長(主任)或者副行長(副主任)批準,并加蓋本行(部)行政公章后,送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見書》應當包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定、檢查結(jié)論。
第三十條現(xiàn)場檢查結(jié)束后,中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的,應將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu),由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。
第三十一條現(xiàn)場檢查結(jié)束后,中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構(gòu)根據(jù)縣(市)支行報送的材料,發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的,應先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》(附12),經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后,送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見告知書》應以檢查事實為依據(jù),符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定,內(nèi)容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。
第三十二條被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的,應當在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見;被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的,發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應當予以采納;被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的,不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對被查單位有關(guān)行為的認定和處理。
第三十三條中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》,經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后,送交被查單位。
本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定外,還應當包括對被查單位的處理意見。
第三十四條中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實認定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定,且依法擬給予行政處罰的,應當按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》(中國人民銀行令[2001]第3號)對被查單位進行處理。
第三十五條對于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索,檢查單位應依法移送公安機關(guān)。
第六章 附則
第三十六條本辦法由中國人民銀行負責解釋。
第三十七條本辦法自發(fā)布之日起實施。
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