中新網(wǎng)8月16日電 據(jù)上海證券報報道，上海證監(jiān)局透露，上海轄區(qū)內(nèi)的券商目前大多已經(jīng)完成了保證金獨立存管的方案設(shè)計和可行性研究,申銀萬國、國泰君安、海通證券、光大證券等國內(nèi)實力券商已經(jīng)組織完成了方案測試,營業(yè)部范圍的獨立存管試點工作有望在年內(nèi)全面鋪開。

　　據(jù)悉,申銀萬國從去年開始探索保證金獨立存管模式,公司與主要結(jié)算銀行合作,按照收支兩條線、收入賬戶與支出賬戶分離的原則,將客戶保證金集中到總公司進行管理。目前申銀萬國的保證金獨立存管系統(tǒng)已經(jīng)完成了與主要銀行的測試。

　　國泰君安開發(fā)了具有封閉運作、開放監(jiān)管特點的獨立存管系統(tǒng),取名為"證銀通"。目前該系統(tǒng)已經(jīng)完成開發(fā)和測試,年底前將安排7到8家營業(yè)部進行試點。

　　海通證券著力打造的獨立存管系統(tǒng)由銀證直聯(lián)系統(tǒng)、銀證轉(zhuǎn)賬控制終端、客戶資料系統(tǒng)、對賬系統(tǒng)等四個子系統(tǒng)組成,意圖為客戶資金流動創(chuàng)造出一個全面過程控制的封閉體系。公司在對容易誘發(fā)資金不安全的情況進行逐一排摸的基礎(chǔ)上,提出了6個風(fēng)險控制點,要求嚴格做到客戶資金與公司資金分開,以及客戶間資金的分開。目前整個系統(tǒng)建設(shè)工作正在緊鑼密鼓的進行。

　　光大證券的做法是建立登記存管中心,在位于前臺的營業(yè)部和處于后臺的財務(wù)稽核之間加入了一道中間環(huán)節(jié)。依托登記存管中心建立的一套客戶資金和資產(chǎn)的登記系統(tǒng),記錄下客戶的資金流和資產(chǎn)流,同時盡可能多地開放數(shù)據(jù)接口,向監(jiān)管部門和相關(guān)中介機構(gòu)開放。該系統(tǒng)預(yù)計不久就可以完成測試。東方證券提出了"獨立賬戶管理人"的概念,委托一家銀行作為客戶保證金賬戶的監(jiān)督管理人,爭取年內(nèi)開展試點。中銀證券積極建設(shè)客戶保證金管理平臺,該平臺由客戶資產(chǎn)托管系統(tǒng)、銀證資金往來系統(tǒng)和風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)三部分組成。上月公司選擇一家營業(yè)部進行測試獲得了成功,力爭年底前完成平臺的建設(shè)。

　　此外,據(jù)悉,從今年5月開始,中富證券和有關(guān)銀行簽定了客戶保證金存管補充協(xié)議,開始實行"客戶保證金準第三方存管",由銀行對其保證金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)進行監(jiān)督。

　　據(jù)分析,雖然上海轄區(qū)內(nèi)的各家券商自主構(gòu)建的保證金獨立存管模式不盡相同,但各公司的客戶資金管理體系普遍具有開放透明、封閉運行、相互制衡、防范風(fēng)險傳遞和系統(tǒng)強制留痕等特點,以努力符合中國證監(jiān)會有關(guān)"安全、完整、透明、可控、可查"的要求。

　　業(yè)內(nèi)人士指出,從目前進展情況來看,上海本地券商的保證金存管改革無疑是走在了國內(nèi)券商的前面,這不僅有利于券商提升抗風(fēng)險能力,提高服務(wù)效率和管理水平,維護客戶資金的安全,同時,由于選擇創(chuàng)新試點證券公司的一個重要標準就是能有效保證客戶資產(chǎn)的安全、完整、透明,因此,當(dāng)前上海本地券商積極建立客戶保證金獨立存管體系的努力,可以看作是為入選創(chuàng)新試點證券公司做好準備,以便在未來券業(yè)競爭中處于有利的位置。(張煒)